Как проверить поставщика перед предоплатой и снизить риск потери денег

Предоплата удобна поставщику, но увеличивает риски покупателя. После перечисления денег остается рассчитывать на то, что контрагент действительно поставит товар в срок и нужного качества. Именно поэтому поставщика желательно проверять до оплаты счета, а не после появления просрочки.

Чем больше аванс, тем внимательнее должна быть проверка.

Убедитесь, кто получает деньги

Первое правило — деньги должны перечисляться тому юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, с которым заключается договор.

Насторожить должны просьбы отправить оплату:

• другой компании;
• физическому лицу;
• «партнеру» поставщика;
• недавно созданному юридическому лицу;
• по реквизитам, отсутствующим в договоре.

Если схема расчетов отличается от обычной, необходимо заранее получить понятное объяснение и корректно оформить ее документально.

Проверьте историю компании

Для начала выясните дату регистрации поставщика, сведения о руководителе и учредителях. Затем посмотрите историю изменений.

Недавняя смена директора или владельцев непосредственно перед крупной сделкой не является автоматическим основанием для отказа, но требует дополнительного анализа.

Нужно понимать, кто фактически отвечает за выполнение обязательств и обладает ли компания ресурсами для поставки.

Изучите судебные споры

Особую ценность представляют дела, где поставщик выступает ответчиком.

Необходимо посмотреть, за что с него требуют деньги. Если разные заказчики регулярно обращаются в суд из-за непоставленного товара или невозвращенных авансов, это крайне важный сигнал.

Один спор может возникнуть у любой компании. Повторяющиеся однотипные иски показывают уже определенную модель поведения.

Проверьте долги

Исполнительные производства помогают понять, исполняет ли компания судебные решения.

При анализе важны:

• количество открытых производств;
• общий размер задолженности;
• давность долгов;
• наличие крупных взысканий;
• количество взыскателей.

Допустимый уровень риска зависит от размера самой компании. Долг в несколько сотен тысяч рублей может иметь разное значение для небольшого поставщика и крупного предприятия.

Сопоставьте ресурсы с объемом заказа

Полезно выяснить, способен ли поставщик выполнить обещанное.

Если речь идет о производителе, можно запросить информацию о производственных возможностях. Если товар импортируется — о происхождении продукции, складе, логистике и предыдущих поставках.

Особенно внимательно нужно относиться к предложениям, когда компания практически без оборотов принимает заказ на сумму значительно выше своей обычной деятельности.

Не ограничивайтесь сайтом

Красивый сайт создается значительно быстрее, чем устойчивый бизнес. Фотографии склада или производства также необязательно подтверждают принадлежность объектов конкретной компании.

Поэтому сведения с сайта лучше сопоставлять с независимыми источниками.

Можно дополнительно проверить:

• насколько давно существует домен;
• совпадают ли телефоны и адреса;
• упоминается ли компания в профессиональных источниках;
• есть ли подтвержденные проекты;
• соответствует ли заявленный масштаб финансовым показателям.

Измените условия, если риск остается

Иногда полностью отказаться от интересного поставщика невозможно или невыгодно. Тогда риски можно снизить условиями договора.

Вместо 100% предоплаты используют частичный аванс, оплату после готовности товара или разбивку поставки на этапы.

Для крупного заказа можно предусмотреть банковскую гарантию, обеспечение исполнения договора или дополнительные условия возврата аванса.

Главная ошибка — сначала переводить деньги, а затем начинать выяснять, кому именно они были отправлены. Проверка занимает значительно меньше времени и денег, чем последующее взыскание предоплаты через суд

При подготовке статьи частично использованы материалы с сайта proverk.ru — проверка поставщика перед предоплатой

Дата публикации: 12 августа 2022 года